CWM特许财富管理师含义

　　CWM特许财富管理师(英文名称：Chartered Wealth Manager，英文简称：CWM)，是指拥有专业知识熟悉与个人理财相关的各种金融产品的特点，根据客户的财务收支、财务收益目标、风险承受能力及财产规模帮助客户指定全方位的理财方案，并能根据金融环境和金融市场的具体变化做出相应的调整，并取得CWM证书的专业人士。

　　CWM特许财富管理师是由美国金融管理学会(American Academy of FinancialManagement，简称AAFM)推出的很受欢迎的金融从业人员的资格认证。AAFM成立于1995年，总部位于路易斯安那州，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

　　
CWM特许财富管理师认证

　　CWM特许财富管理师证书名称为Chartered Wealth Manager，简称CWM，中文翻译为特许财富管理师。

　　CWM特许财富管理师证书是美国“财富管理”培训认证中的四大证书(CFA、CPA、CFP、CWM)之一，是在当今美国金融行业最有影响力和发展前途的职业证书。CWM证书在银行界具有相当大的权威性，据一项调查现实，在美国银行的从业人员中CWM证书的持有率最高。

　　CWM与CFP注册理财规划师的知识体系相通，考取CWM证书的人员可以补修规定课程，从而申请CFP证书。

　　
CWM特许财富管理师认证考试
　　
CWM目标学员

　　1.银行分管公司资产投资业务、个人理财业务和高端客户业务的领导;

　　2.分支机构个人金融业务部门业务负责人;

　　3.负责高端客户业务拓展的部门领导和客户经理;

　　4.证券、保险与基金等金融机构负责个人业务的的负责人和客户经理。

　　
CWM特许财富管理师报考条件

　　1.大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者;

　　2.具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者;

　　3.必须具备较强的英语听、说、读、写能力。

　　
CWM特许财富管理师课程

　　CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。在国内，CWM特许财富管理师培训课程如下：

　　模块一：财富管理概述、富人心理学、高端金融行销

　　模块二：财富管理新趋势、富人行销学

　　模块三：财富管理产品、风险管理

　　模块四：投资估值与技术分析

　　模块五：风险配置与资产管理

　　模块六：大周期视角下的投资策略

　　模块七：财务报表分析

　　模块八：投资银行业务、税务筹划

　　
CWM特许财富管理师考试内容

　　CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。

　　案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。

　　闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

　　CWM专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。

　　
CWM特许财富管理师职业前景

　　AAFM进入中国时间不长，但是发展速度迅猛，截止2010年，中国已有近5000各家银行人员参加了CWM特许财富管理师证书培训。美国已经2万多人获得此证书，工作行业为银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等。

　　CWM门槛比较高，拥有CWM证书在行业内算是“金牌证书”。